Descrizione
L’ ex promotore finanziario oggi denominato consulente finanziario, è “la persona fisica che, in qualità di agente collegato ai sensi della direttiva 2004/39/CE, esercita professionalmente l’offerta fuori sede come dipendente, agente o mandatario. Il promotore è abilitato all’offerta fuori sede svolta esclusivamente nell’interesse di un solo soggetto” (art. 31, comma 2 del D.Lgs. n. 58 TUF). è quindi abilitato alla promozione e al collocamento di prodotti finanziari e servizi di investimento in luogo diverso dalla sede e dalle dipendenze del soggetto abilitato per cui opera (SIM, SGR, istituti di credito). Solo i consulenti finanziari in possesso dei requisiti di onorabilità prescritti dal D.M. 11 novembre 1998, n. 472 e dei requisiti di professionalità verificati dall’OCF possono esercitare l’attività, previa iscrizione all’albo unico nazionale tenuto dallo stesso OCF. Il consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede è obbligato al rispetto dei principi del Testo Unico della Finanza, anche specificati dalle prescrizioni regolamentari della Consob (Regolamento n. 16190).
Che titolo di studio serve per diventare promotore finanziario?
I requisiti per diventare Consulente Finanziario sono:
- la frequenza di un corso formativo necessario di tipo economico e finanziario.
- titoli di laurea in Economia e Finanza, Business Management e Contabilità.
- chi ha lavorato per almeno tre anni per una banca svolgendo mansioni di consulenza o di vendita di titoli e strumenti finanziari. Questa norma è stata inserita per permettere ai dipendenti delle banche di accedere all’albo senza dover superare la prova valutativa.
- È ESONERATO DAL SOSTENERE LA PROVA VALUTATIVA: chi è stato iscritto nell’Elenco OAM degli Agenti in attività finanziaria, come persona fisica; chi ha ricoperto ruoli di amministrazione/direzione/controllo in società di capitali (Agenti in attività finanziaria o Mediatori creditizi) iscritte negli Elenchi OAM.
Come si diventa e L’esame di Stato da consulente finanziario
Per diventare consulente finanziario è necessario il superamento della prova organizzata e tenuta dall’OCF nelle sessioni d’esame previste.
Per iscriversi all’esame occorre inviare la “Domanda di partecipazione all’esame” presentata utilizzando esclusivamente l’applicazione disponibile sul sito internet dell’OCF (l’Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei consulenti finanziari) accedendo all’area aspiranti (www.organismocf.it), allegando copia della carta d’identità ovvero del documento di riconoscimento.
• Il test è composto da 60 quesiti a risposta multipla (4 alternative di cui 1 risposta corretta).
• Il tempo a disposizione del candidato è di 85 minuti.
• Per superare la prova è necessario raggiungere il punteggio di almeno 80/100.
• La prova si compone di 28 domande teoriche da due punti, 12 domande pratiche da due punti e di 20 domande teoriche da un punto.
• 6 quesiti nella materia delle Nozioni di diritto previdenziale e assicurativo.
• La prova ha carattere di selettività, il punteggio minimo per superare la prova, il cui esito sarà comunicato al termine della sessione d’esame, sarà di 80 su una votazione massima di 100.
Le domande che formano il test sono ricavate dal database di 5.000 quesiti, disponibile sul portale dell’OCF.
La prova valutativa verte sulle seguenti materie:
- diritto del mercato finanziario
- disciplina dell’attività di consulente
- nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario
- nozioni di diritto privato e nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario.
La preparazione implica la conoscenza delle seguenti materie:
- nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario,
- pianificazione finanziaria e finanza comportamentale,
- diritto del mercato finanziario, degli intermediari e disciplina dell’attività di consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede,
- nozioni di diritto privato e di diritto commerciale,
- nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario
- nozioni di diritto previdenziale e assicurativo.
Le prove si svolgono in presenza della Commissione esaminatrice di competenza nelle sessioni d’esame pubblicate dall’OCF. Il candidato è dotato di apposita workstation in aule informatizzate con una capienza media da 50 a 100 postazioni. Dopo aver proceduto al pagamento on line del contributo per la prova, il candidato può prenotarsi mediante il portale dell’OCF, nell’area riservata agli aspiranti consulenti finanziari.
L’esame da consulente finanziario non è “difficile”, la preparazione richiede tempo per la numerosità dei quesiti oggetto d’esame ma il tasso di superamento medio dei candidati negli ultimi anni è stato intorno al 60%. Il contributo richiesto per la prova valutativa OCF è ora di 200 euro.
ll costo annuo di iscrizione all’Albo OCF come consulente finanziario autonomo (indipendente) è di 500 euro mentre per le società di consulenza finanziaria indipendente (SCF) è di 3.000 euro.
Ceiform in collaborazione con società di didattica propone il CORSO DI PREPARAZIONE ALL’ESAME OCF.Una conoscenza organica della materia finalizzata al superamento dell’esame secondo il programma definito dagli enti preposti. Il programma è suddiviso in 36 unità didattiche che affrontano nel dettaglio tutte le tematiche previste dalla normativa e dal bando di esame. La modalità è in FAD, la Durata è di 30 ore di didattica + 20 ore di esercitazioni e studio. Costo €. 800,00 + IVA
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